منشور رقم (2/2012):تبسيط إجراءات فتح الحسابات المصرفية
بسم الله الرحمن الرحيم
التاريخ : 14/صفر /1433ه
الموافق 8/1/2012م
منشورات الادارة العامة لتنظيم وتنمية الجهاز المصرفي
منشور رقم (2/2012)
معنون لكافة المصارف والمؤسسات العاملة
الموضوع : تبسيط إجراءات فتح الحسابات المصرفية
إستنادا علي سياسات البنك المركزي للعام 2012 بالمحور الاول تعبئة المدخرات الوطنية بالعملة المحلية و تبسيطا لاجراءات فتح الحسابات الجارية وحسابات الادخار والاستثمار طرف المصارف فقد تقرر الاتي :
أولا: الغاء البندين (8 )و(10) بالفقرة ثانياً (الضوابط العامة ) بالمنشور الخاص باسس وضوابط فتح الحسابات الجارية بالرقم 15/99 بتاريخ 18/11/ 1999م علي أن تظل بقية البنود سارية .
ثانياً: عند فتح الحسابات المصرفية للافراد والتعامل فيها يتم تقديم و إعتماد الوثيقة الثبوتية للهوية والبطاقات المعتمدة الاخري وتفضل وثيقة بطاقة الرقم الوطني .
ثالثَا : أن يكون فتح الحسابات المذكورة في ثانيا أعلاه بمبلغ رمزي لا يزيد عن تكلفة دفتر الشيكات او في حدود 50جنيه –أيهما أقل ، علي أن يمنح العميل بطاقة الصراف الآلي مباشرة بعد فتح الحساب .
رابعاً : يجب أن لا يمنح دفتر الشيكات الا بعدإيداع مبلغ مناسب حسب تقدير البنك أو مٌضي فترة مناسبة ، يتم فيها تقييم لسجل أداء العميل وحركة حسابه . وفي حالة اتخاذ القرار لمنح دفتر الشيكات لصاحب الحساب يجب أن يكون عدد دفاتر الشيكات وعدد أوراق الدفتر الواحد يتناسب مع طبيعة نشاط العميل وإحتياجاته الفعلية .
خامساَ : يجب مراعاة متطلبات السلامة المصرفية وضوابط مكافحة غسل الاموال وتمويل الأرهاب والضوابط الاخري الصادرة ذات الصلة ، عند عمليات فتح الحسابات للافراد والشركات أو الكيانات الأخري
يسري هذا المنشور من تاريخه وعلي المصارف تعميمه علي كافة فروعها العاملة .
ع/ بنك السودان المركزى
فاطمة أحمد محمد بشير
الحرم أحمد محمد مختار
الادارة العامة لتنظيم وتنمية الجهاز المصرفي
إدارة الشئوؤن المصرفية