منشور رقم (5 /2012) الحوافز المقدمة للمصارف التي تتجاوب مع أولويات سياسات البنك المركزي للعام 2012م

التاريخ 14 صفر 1433هـ
الموافق 8 يناير 2012م

منشورات الإدارة العامة لتنظيم وتنمية الجهاز المصرفي

منشور رقم (5 /2012)

معنون لكافة المصارف

الموضوع: الحوافز المقدمة للمصارف التي تتجاوب مع أولويات سياسات البنك المركزي للعام 2012م

استنادا على سياسات بنك السودان المركزي للعام 2012م،الفقرة (ثانياً: محور تخصيص الموارد) والبند( ب) (استخدامات الموارد) الفقرة (vi) والخاصة بتقديم البنك المركزي حوافز للمصارف التي تساهم في تمويل وتكوين محافظ تمويلية أو صناديق استثمارية لسلع البرنامج الثلاثي والقطاعات الإنتاجية ، فقد تقرر الآتي:

أولاً : إلغاء

إلغاء منشور إدارة السياسات والبحوث والإحصاء رقم 1/2011 الصادر بتاريخ 2/ فبراير 2011م الخاص بالحوافز التي يقدمها البنك المركزي للمصارف التي تتجاوب مع أولوياته.

ثانياً : مجال الحوافز

سيتم تقديم حوافز للمصارف التي تعمل في مجال زيادة الإنتاج لإحلال الواردات و زيادة الإنتاج من اجل الصادر وكذلك المشاركة في تكوين محافظ تمويلية أو صناديق استثمارية للإنتاج والتصنيع والتصدير في أي من المجالات التالية:

  • سلع البرنامج الثلاثي : تكوين محافظ تمويلية أو صناديق استثمارية في مجال إحلال الواردات وذلك لإنتاج القمح، السكر، الحبوب الزيتية والأدوية ، و فى مجال الإنتاج من أجل الصادر والذي يشمل القطن ، منتجات الثروة الحيوانية ، الصمغ العربي وتعدين الذهب والمعادن الأخرى.
  • القطاعات الإنتاجية وتشمل الزراعة والصناعة والتمويل متوسط الأجل.
  • التمويل ذو البعد الاجتماعي والتمويل الأصغر في حالة تحقيق نسبة أعلى من 12%
  • المشاركة بفعالية في عمليات السوق المفتوحة لتفعيل سوق ما بين المصارف .
  • استخدام صيغ التمويل الأخرى خلاف صيغة المرابحة .
  • استحداث منتجات مالية جديدة.

ثالثاً : الحوافز

سيتم تقديم حوافز للمصارف التي استوفت ما نص عليه البند ( ثانياً ) أعلاه بأي من الحوافز الواردة وفق المحاور التالية:

  • محور زيادة الموارد:
    • إعطاء أولوية في عمليات الضخ السيولي من البنك المركزي.
    • إعطاء معاملة تفضيلية في التمويل المقدم عبر النافذة الاستثمارية بالبنك المركزي
    • إعطاء أولوية في تخصيص النقد الأجنبي عند الشراء من البنك المركزي.
    • رفع النسبة المخصصة من حصيلة مبيعات النقد الأجنبي من الحسابات الخاصة.
    • حفظ ودائع من بنك السودان المركزي طرف المصارف .
    • تخصيص نسبة 5% من جملة مساهمات كل مصرف في المحافظ التمويلية والصناديق الاستثمارية المختلفة من موارد بنك السودان المركزي من النقد الأجنبي لصالح المصرف المساهم بالإضافة إلى التخصيصات العادية.
  • محور الحوافز الأخرى
    • زيادة نسبة الحد الأقصى المسموح به من الاستثمار في الأوراق المالية .
    • إعطاء أسعار تشجيعية عند الدخول في عمليات السوق المفتوحة ( بيعاً وشراءاً).
    • تخفيض نصيب بنك السودان من أرباح الودائع الاستثمارية طرف المصارف أو المحافظ التمويلية أو الصناديق الاستثمارية.
    • إعطاء أولوية في أي برامج دعم فني مقدم من البنك المركزي.

رابعاً : أسس تقديم الحوافز

سوف يتم تطبيق الحوافز بصورة تفصيلية بناءً على نتيجة التقييم ربع السنوي (والذي تقوم به إدارة السياسات) لأداء المصرف/المصارف في تمويل تلك القطاعات ، وذلك وفقاً للمعايير التي يحددها البنك المركزي والتي سوف تصدر خلال شهر يناير 2012م.

يسرى هذا المنشور اعتباراً من تاريخ إصداره ويرجى تعميمه على كافة فروع المصرف العاملة.

ع/ بنك السودان المركزي

نور الدين محمد سليمان
مشاعر محمد إبراهيم

إدارة الشئون المصـرفية
الإدارة العامة لتنظيم وتنمية الجهاز المصرفي