منشور رقم (5 /2012) الحوافز المقدمة للمصارف التي تتجاوب مع أولويات سياسات البنك المركزي للعام 2012م
التاريخ 14 صفر 1433هـ
الموافق 8 يناير 2012م
منشورات الإدارة العامة لتنظيم وتنمية الجهاز المصرفي
منشور رقم (5 /2012)
معنون لكافة المصارف
الموضوع: الحوافز المقدمة للمصارف التي تتجاوب مع أولويات سياسات البنك المركزي للعام 2012م
استنادا على سياسات بنك السودان المركزي للعام 2012م،الفقرة (ثانياً: محور تخصيص الموارد) والبند( ب) (استخدامات الموارد) الفقرة (vi) والخاصة بتقديم البنك المركزي حوافز للمصارف التي تساهم في تمويل وتكوين محافظ تمويلية أو صناديق استثمارية لسلع البرنامج الثلاثي والقطاعات الإنتاجية ، فقد تقرر الآتي:
أولاً : إلغاء
إلغاء منشور إدارة السياسات والبحوث والإحصاء رقم 1/2011 الصادر بتاريخ 2/ فبراير 2011م الخاص بالحوافز التي يقدمها البنك المركزي للمصارف التي تتجاوب مع أولوياته.
ثانياً : مجال الحوافز
سيتم تقديم حوافز للمصارف التي تعمل في مجال زيادة الإنتاج لإحلال الواردات و زيادة الإنتاج من اجل الصادر وكذلك المشاركة في تكوين محافظ تمويلية أو صناديق استثمارية للإنتاج والتصنيع والتصدير في أي من المجالات التالية:
- سلع البرنامج الثلاثي : تكوين محافظ تمويلية أو صناديق استثمارية في مجال إحلال الواردات وذلك لإنتاج القمح، السكر، الحبوب الزيتية والأدوية ، و فى مجال الإنتاج من أجل الصادر والذي يشمل القطن ، منتجات الثروة الحيوانية ، الصمغ العربي وتعدين الذهب والمعادن الأخرى.
- القطاعات الإنتاجية وتشمل الزراعة والصناعة والتمويل متوسط الأجل.
- التمويل ذو البعد الاجتماعي والتمويل الأصغر في حالة تحقيق نسبة أعلى من 12%
- المشاركة بفعالية في عمليات السوق المفتوحة لتفعيل سوق ما بين المصارف .
- استخدام صيغ التمويل الأخرى خلاف صيغة المرابحة .
- استحداث منتجات مالية جديدة.
ثالثاً : الحوافز
سيتم تقديم حوافز للمصارف التي استوفت ما نص عليه البند ( ثانياً ) أعلاه بأي من الحوافز الواردة وفق المحاور التالية:
- محور زيادة الموارد:
- إعطاء أولوية في عمليات الضخ السيولي من البنك المركزي.
- إعطاء معاملة تفضيلية في التمويل المقدم عبر النافذة الاستثمارية بالبنك المركزي
- إعطاء أولوية في تخصيص النقد الأجنبي عند الشراء من البنك المركزي.
- رفع النسبة المخصصة من حصيلة مبيعات النقد الأجنبي من الحسابات الخاصة.
- حفظ ودائع من بنك السودان المركزي طرف المصارف .
- تخصيص نسبة 5% من جملة مساهمات كل مصرف في المحافظ التمويلية والصناديق الاستثمارية المختلفة من موارد بنك السودان المركزي من النقد الأجنبي لصالح المصرف المساهم بالإضافة إلى التخصيصات العادية.
- محور الحوافز الأخرى
- زيادة نسبة الحد الأقصى المسموح به من الاستثمار في الأوراق المالية .
- إعطاء أسعار تشجيعية عند الدخول في عمليات السوق المفتوحة ( بيعاً وشراءاً).
- تخفيض نصيب بنك السودان من أرباح الودائع الاستثمارية طرف المصارف أو المحافظ التمويلية أو الصناديق الاستثمارية.
- إعطاء أولوية في أي برامج دعم فني مقدم من البنك المركزي.
رابعاً : أسس تقديم الحوافز
سوف يتم تطبيق الحوافز بصورة تفصيلية بناءً على نتيجة التقييم ربع السنوي (والذي تقوم به إدارة السياسات) لأداء المصرف/المصارف في تمويل تلك القطاعات ، وذلك وفقاً للمعايير التي يحددها البنك المركزي والتي سوف تصدر خلال شهر يناير 2012م.
يسرى هذا المنشور اعتباراً من تاريخ إصداره ويرجى تعميمه على كافة فروع المصرف العاملة.
ع/ بنك السودان المركزي
نور الدين محمد سليمان
مشاعر محمد إبراهيم
إدارة الشئون المصـرفية
الإدارة العامة لتنظيم وتنمية الجهاز المصرفي